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2012年05月23日11:16 | 中國(guó)發(fā)展門(mén)戶網(wǎng) www.chinagate.cn | 給編輯寫(xiě)信 字號(hào)：T|T

2008年，在結(jié)合國(guó)際反洗錢(qián)監(jiān)管發(fā)展趨勢(shì)和我國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)管實(shí)踐的基礎(chǔ)上，人民銀行逐步推行“風(fēng)險(xiǎn)為本”的反洗錢(qián)方法，充分運(yùn)用現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管兩套監(jiān)管手段，以非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的評(píng)估結(jié)果指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)逐步開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)工作，有效預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，促進(jìn)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定與發(fā)展。

一、反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

2008年是《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》實(shí)施的第二年，人民銀行繼續(xù)探索并完善反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管機(jī)制。

人民銀行在非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管方面的進(jìn)展主要體現(xiàn)在非現(xiàn)場(chǎng)數(shù)據(jù)指標(biāo)體系、監(jiān)管技術(shù)及整改措施三方面。

數(shù)據(jù)信息系統(tǒng)化。按照人民銀行總行年初制定的反洗錢(qián)監(jiān)管指導(dǎo)意見(jiàn)的統(tǒng)一部署，人民銀行分支行積極研究建立非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)分析指標(biāo)體系，規(guī)范非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息填報(bào)工作，提高信息質(zhì)量和數(shù)據(jù)分析水平。

監(jiān)管技術(shù)電子化。人民銀行反洗錢(qián)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)一期開(kāi)發(fā)工作于2008年上半年完成，初步實(shí)現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)匯總、分析的電子化。該系統(tǒng)自2008年三季度投入試運(yùn)行后，反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)效率明顯提高。

分類(lèi)確定整改措施。針對(duì)全年未上報(bào)大額交易和可疑交易報(bào)告的法人金融機(jī)構(gòu)，通過(guò)約見(jiàn)高管人員談話和書(shū)面質(zhì)詢零報(bào)告的原因；對(duì)于報(bào)送信息存在問(wèn)題或質(zhì)量不高的金融機(jī)構(gòu)，對(duì)其進(jìn)行電話詢問(wèn)并要求及時(shí)整改；針對(duì)較大范圍內(nèi)存在的技術(shù)性問(wèn)題，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示防范風(fēng)險(xiǎn)累積。人民銀行分支行還通過(guò)座談會(huì)和調(diào)研聽(tīng)取金融機(jī)構(gòu)對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管模式、評(píng)價(jià)指標(biāo)、信息化管理等非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的意見(jiàn)。

二、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查

2008年，人民銀行按照“有效利用反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查手段，正確傳遞反洗錢(qián)監(jiān)管政策意圖”的現(xiàn)場(chǎng)檢查總體要求，遵循“風(fēng)險(xiǎn)為本”的監(jiān)管方法，結(jié)合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管結(jié)果，確定檢查的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和重點(diǎn)業(yè)務(wù)項(xiàng)目，有效開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查。全年共有1091家人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)5504家金融機(jī)構(gòu)（含其分支機(jī)構(gòu)數(shù)，下同）進(jìn)行了反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查,其中檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)3451家，檢查證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)288家，檢查保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)1765家（見(jiàn)下圖）。

現(xiàn)場(chǎng)檢查金融機(jī)構(gòu)行業(yè)分布

人民銀行對(duì)其中304家違反反洗錢(qián)規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)處以罰款，罰款總額約1874萬(wàn)元。被罰款的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)236家，較2007年有所下降。被處罰的證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)17家，保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)51家。另外，還對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任的62名高管人員處以34萬(wàn)元罰款。全年未發(fā)生一起因反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作引起的行政復(fù)議或行政訴訟。

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