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2010年天津市金融運(yùn)行報(bào)告
中國(guó)人民銀行天津分行
貨幣政策分析小組
[內(nèi)容摘要]
2010年，天津市堅(jiān)決貫徹中央的決策部署和國(guó)家宏觀調(diào)控政策措施，加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式，不斷
調(diào)整優(yōu)化經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，解難題、促轉(zhuǎn)變、上水平，主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)實(shí)現(xiàn)了較快增長(zhǎng)，經(jīng)濟(jì)社會(huì)保持了又好又
快發(fā)展態(tài)勢(shì)，八大優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)快速增長(zhǎng)，消費(fèi)需求保持活躍，外需繼續(xù)恢復(fù)性增長(zhǎng),濱海新區(qū)開(kāi)發(fā)開(kāi)放全
面加快，龍頭帶動(dòng)作用更加突出。
全市金融業(yè)按照保增長(zhǎng)、控節(jié)奏、調(diào)結(jié)構(gòu)、抓創(chuàng)新、防風(fēng)險(xiǎn)的總體要求，認(rèn)真貫徹落實(shí)適度寬松的
貨幣政策，金融業(yè)保持平穩(wěn)運(yùn)行，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綜合實(shí)力進(jìn)一步增強(qiáng)，證券保險(xiǎn)業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，金
融改革創(chuàng)新取得新進(jìn)展，金融生態(tài)環(huán)境進(jìn)一步改善。
2011年是實(shí)施“十二五”規(guī)劃的開(kāi)局之年，天津?qū)⑸钊胴瀼芈鋵?shí)科學(xué)發(fā)展觀，以加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展
方式為主線，以調(diào)整優(yōu)化經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)為主攻方向，經(jīng)濟(jì)發(fā)展活力將顯著增強(qiáng)，經(jīng)濟(jì)發(fā)展質(zhì)量和效益將進(jìn)一
步提高。全市金融業(yè)將認(rèn)真落實(shí)穩(wěn)健的貨幣政策，社會(huì)融資總量將適度增長(zhǎng)，金融生態(tài)環(huán)境將不斷向好，
對(duì)全市經(jīng)濟(jì)的支持作用將進(jìn)一步增強(qiáng)。
一、金融運(yùn)行情況
2010年，天津市金融業(yè)認(rèn)真貫徹落實(shí)適度寬松的貨幣政策，合理把握信貸投放的總量、節(jié)奏，積極調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，機(jī)構(gòu)改革和金融創(chuàng)新取得新進(jìn)展，資產(chǎn)質(zhì)量和盈利水平進(jìn)一步提高。同時(shí)，金融體系建設(shè)日臻完善，建立了私募基金產(chǎn)業(yè)發(fā)展體系、產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)體系等各類金融體系，進(jìn)一步增強(qiáng)了天津市提供金融服務(wù)和資源配置的能力，金融業(yè)總體保持了平穩(wěn)健康運(yùn)行態(tài)勢(shì)，為天津市經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展提供了有力的支持。
（一）銀行業(yè)綜合實(shí)力進(jìn)一步增強(qiáng)
1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全年累計(jì)實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入達(dá)581億元，同比增長(zhǎng)31.7%，累計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)272億元，同比增長(zhǎng)41.1%。不良貸款余額和不良率逐年下降，截至2010年末，不良貸款余額為143億元，比年初下降64億元，不良貸款率為1%，比年初下降0.8個(gè)百分點(diǎn)。金融租賃公司快速發(fā)展，截至年末，全市3家金融租賃公司融資租賃業(yè)務(wù)額為1150億元，比上年增長(zhǎng)130%。
2. 企業(yè)定期存款回落，各項(xiàng)存款增長(zhǎng)放緩。
截至 2010年末，全市本外幣各項(xiàng)存款增速為18.8%，比上年回落 23.3個(gè)百分點(diǎn)。在通脹預(yù)期加大、實(shí)際存款利率水平較低等因素綜合作用下，居民儲(chǔ)蓄意愿低迷，儲(chǔ)蓄存款呈現(xiàn)同比少增態(tài)勢(shì)，全年新增儲(chǔ)蓄存款占上年的72.7%。中國(guó)人民銀行天津分行開(kāi)展的儲(chǔ)蓄問(wèn)卷調(diào)查顯示，第四季度天津地區(qū)選擇“更多儲(chǔ)蓄”的儲(chǔ)戶比例為31.3%，分別比上季、同期減少 7和 6.5個(gè)百分點(diǎn)。在回答“最近 3個(gè)月的收入有多少用于儲(chǔ)蓄存款”時(shí)，63%的儲(chǔ)戶收入中用于儲(chǔ)蓄的比例比上季和同期減少；另有9.3%的儲(chǔ)戶“完全沒(méi)有”儲(chǔ)蓄，比上季增加了 1.8個(gè)百分點(diǎn)。企業(yè)新增存款僅占上年的41%，企業(yè)定期存款回落，年末余額出現(xiàn)負(fù)增長(zhǎng)，主要原因是派生機(jī)制受到約束，沉淀資金陸續(xù)使用。在各項(xiàng)存款中，僅其他存款同比多增 319億元，主要是受財(cái)政存款、機(jī)關(guān)團(tuán)體存款、農(nóng)業(yè)存款、保證金存款等綜合影響。
3.貸款總量增長(zhǎng)適度，信貸結(jié)構(gòu)逐步優(yōu)化。2010 年，全市信貸總量、速度等方面相對(duì)上年都出現(xiàn)了積極變化。截至2010 年末，天津市本外幣各項(xiàng)貸款增加2624 億元，同比少增840 億元，僅是上年貸款新增額的75.7%，增速自2009 年10月份達(dá)到50%的峰值后，2010 年末下降到23.5%。
全年信貸投放節(jié)奏較為平穩(wěn)，第一季度新增貸款為773 億元，第二季度新增789 億元，第三季度新增501 億元，第四季度新增561 億元，貸款投放季度間波動(dòng)較為平緩，為經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)發(fā)展提供了較好的資金環(huán)境。
貸款投向趨于合理，信貸結(jié)構(gòu)逐步改善。從貸款投向趨于合理，信貸結(jié)構(gòu)逐步改善。從款的期限結(jié)構(gòu)看，中長(zhǎng)期貸款占比下降，短期貸款占比上升。截至 2010年末，全市新增中長(zhǎng)期%60 貸款占全部新增貸款的比重為73.8%，同比下降509.3個(gè)百分點(diǎn)，而新增短期貸款占全部新增貸款的比重為11.9%，同比上升 7.9個(gè)百分點(diǎn)。從貸款行業(yè)投向看，制造業(yè)和服務(wù)業(yè)的貸款比重提高，制造業(yè)新增貸款占比由上年的 5.5%提高到17.8%，同時(shí)，服務(wù)業(yè)的貸款占比也明顯上升，交通運(yùn)輸、倉(cāng)儲(chǔ)和郵政業(yè)及批發(fā)和零售業(yè)新增貸款占比達(dá)22.7%，比同期提高了 10.3個(gè)百分點(diǎn)。從貸款的企業(yè)類型看，信貸資源過(guò)度向大型企業(yè)集中的趨勢(shì)也正在發(fā)生改變。截止 2010年末，大型企業(yè)貸款新增占比為68.9%，比上年下降 10.6個(gè)百分點(diǎn)。小型企業(yè)貸款新增占比為11.7%，比上年上升了 4.8個(gè)百分點(diǎn)。政府融資平臺(tái)貸款得到較好控制。政府融資平臺(tái)公司信用信息監(jiān)測(cè)系統(tǒng)顯示，截至 2010年末，全市平臺(tái)公司貸款余額為5603億元，新增 857億元，同比少增 1933億元。
4.現(xiàn)金凈支出大幅增長(zhǎng)。2010年，現(xiàn)金收支總量同比漲幅均超過(guò)10%，累計(jì)現(xiàn)金支出大于收入，且現(xiàn)金凈支出同比漲幅較大，達(dá)43%。儲(chǔ)蓄存款收支是引起全市現(xiàn)金收支變化的主要因素。現(xiàn)金凈支出量同比增幅較大受多方面因素影響，天津經(jīng)濟(jì)持續(xù)向好、濱海新區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度不斷提高帶動(dòng)了現(xiàn)金需求量的持續(xù)增長(zhǎng)，股市回暖，房地產(chǎn)購(gòu)買(mǎi)需求仍保持高位，車市市場(chǎng)的火爆都使得現(xiàn)金在蓄支出、消費(fèi)支出等方面均有不同程度的顯著增加。此外，物價(jià)上漲也是因素之一。
外幣貸款穩(wěn)步增長(zhǎng)，存貸比持續(xù)升高。2010年末，全市外幣貸款余額 100億美元，同比增長(zhǎng)34.8%，主要是進(jìn)出口貿(mào)易融資、境內(nèi)短期貸款和融資租賃增加較多。受利差及匯差因素影響，自2009年 5月始，全市外幣存貸比超過(guò)100%，并呈擴(kuò)大趨勢(shì)，至 2010年 5月，存貸比擴(kuò)大態(tài)勢(shì)明顯增強(qiáng)，年末外幣存貸比達(dá)到185.8%，為近六年來(lái)最大值。隨著人民幣升值預(yù)期增強(qiáng)，企業(yè)希望利用銀行外幣貸款支付貨款，而將人民幣資金用于定期存款同時(shí)鎖定遠(yuǎn)期購(gòu)匯價(jià)格，是外幣貸款增長(zhǎng)的主要因素。
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