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據(jù)央行網(wǎng)站消息，中國(guó)人民銀行今日發(fā)布《中國(guó)2008-2012年反洗錢戰(zhàn)略》。《戰(zhàn)略》全文如下：
經(jīng)過(guò)五年的努力，中國(guó)建立了一套較為完整的反洗錢法律、監(jiān)管和組織機(jī)構(gòu)體系。目前，反洗錢領(lǐng)域的各項(xiàng)工作正在向縱深發(fā)展，中國(guó)人民銀行會(huì)同反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議成員單位共同制定并發(fā)布《中國(guó)2008-2012年反洗錢戰(zhàn)略》，以統(tǒng)籌、指導(dǎo)和推動(dòng)全國(guó)反洗錢工作的開展，共同預(yù)防和打擊洗錢犯罪行為。
一、反洗錢發(fā)展概述
(一)反洗錢發(fā)展現(xiàn)狀
2003年至2008年，中國(guó)反洗錢工作參照國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，立足中國(guó)國(guó)情，在刑事立法、預(yù)防措施、制度安排和國(guó)際合作等方面取得了世人矚目的快速發(fā)展和顯著進(jìn)步，確立了中國(guó)反洗錢法律、監(jiān)管和組織機(jī)構(gòu)的基本框架，建立起了較為完整的反洗錢制度。
在刑事立法方面，全國(guó)人大常委會(huì)2001年和2006年兩次修訂《刑法》，目前已經(jīng)形成了以第一百九十一條“洗錢罪”、第三百一十二條“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”和第三百四十九條“窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品、毒贓罪”在內(nèi)的核心條款，覆蓋了主要的洗錢行為。
在預(yù)防措施方面，全國(guó)人大常委會(huì)于2006年10月審議通過(guò)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，從法律上確立了中國(guó)反洗錢行政管理體制，明確了金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)。中國(guó)人民銀行對(duì)2003年頒布的三個(gè)反洗錢規(guī)章進(jìn)行了修訂，相繼頒布或會(huì)同有關(guān)部門頒布了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等四個(gè)反洗錢規(guī)章，將反洗錢監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大到證券業(yè)、期貨業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)等金融機(jī)構(gòu)；統(tǒng)一了本外幣反洗錢管理；調(diào)整了大額和可疑交易報(bào)告的標(biāo)準(zhǔn)、路徑、時(shí)間等內(nèi)容。中國(guó)人民銀行自2004年起持續(xù)開展金融機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查，并于2007年開始建立反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管制度。經(jīng)過(guò)近幾年的努力，中國(guó)金融機(jī)構(gòu)普遍建立起反洗錢內(nèi)控制度，開展客戶盡職調(diào)查，貫徹落實(shí)大額和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度。
在制度安排方面，中國(guó)人民銀行于2003年成立了反洗錢局，開始承擔(dān)原由公安部負(fù)責(zé)的中國(guó)反洗錢工作的協(xié)調(diào)職責(zé)，建立健全由23個(gè)成員單位組成的反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議機(jī)制以及金融監(jiān)管部門反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制，在《中華人民共和國(guó)反洗錢法》起草、金融行動(dòng)特別工作組(FATF)申請(qǐng)加入過(guò)程中發(fā)揮了重要作用。中國(guó)人民銀行于2004年專門成立了中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，目前已與大多數(shù)金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)了數(shù)據(jù)的聯(lián)網(wǎng)報(bào)送，形成了覆蓋全國(guó)金融業(yè)的反洗錢監(jiān)測(cè)分析網(wǎng)絡(luò)。中國(guó)人民銀行頒布了一系列規(guī)范性文件，開展反洗錢檢查和調(diào)查，并與公安部門等在案件協(xié)查方面建立了合作機(jī)制。2006年，國(guó)家外匯管理局反洗錢職能、機(jī)構(gòu)、人員和信息系統(tǒng)向中國(guó)人民銀行劃轉(zhuǎn)，實(shí)現(xiàn)了反洗錢本外幣的統(tǒng)一管理。現(xiàn)在，中國(guó)人民銀行36個(gè)副省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)都設(shè)立了反洗錢處，為反洗錢工作的發(fā)展提供了組織保障。
在國(guó)際合作方面，中國(guó)已經(jīng)簽署并批準(zhǔn)了聯(lián)合國(guó)與反洗錢和反恐怖融資相關(guān)的國(guó)際公約，顯示了中國(guó)政府打擊洗錢和恐怖融資犯罪活動(dòng)的決心。作為聯(lián)合國(guó)安理會(huì)常任理事國(guó)，認(rèn)真執(zhí)行聯(lián)合國(guó)有關(guān)反恐決議，履行國(guó)際義務(wù)。積極參加反洗錢國(guó)際組織的活動(dòng)，于2004年與有關(guān)國(guó)家一起創(chuàng)立了區(qū)域反洗錢國(guó)際組織——?dú)W亞反洗錢與反恐怖融資組織(EAG)，2007年成為全球反洗錢國(guó)際組織——金融行動(dòng)特別工作組(FATF)的正式成員。堅(jiān)持平等互利原則，開展情報(bào)交流、合作培訓(xùn)、協(xié)助調(diào)查、追回財(cái)產(chǎn)、引渡或遣返犯罪嫌疑人等多方面國(guó)際合作。截至2008年2月，已與14個(gè)國(guó)家和地區(qū)的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)簽署了反洗錢與反恐怖融資金融情報(bào)交流合作諒解備忘錄或協(xié)議。
(二)機(jī)遇與挑戰(zhàn)
歷經(jīng)數(shù)年的發(fā)展，中國(guó)反洗錢度過(guò)了初期學(xué)習(xí)、探索、創(chuàng)新和調(diào)整的階段，正向全面和縱深發(fā)展階段邁進(jìn)。從2008年至2012年的五年是中國(guó)反洗錢工作發(fā)展的重要戰(zhàn)略機(jī)遇期，也是檢驗(yàn)和完善反洗錢制度的重要戰(zhàn)略機(jī)遇期。一方面,隨著各項(xiàng)反洗錢工作的推進(jìn),金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)水平逐步提高,全社會(huì)和各部門對(duì)洗錢活動(dòng)的認(rèn)知程度不斷深化,反洗錢制度和機(jī)制的獨(dú)特作用和有效性日益顯現(xiàn)。另一方面，中國(guó)成為FATF成員后積極參與反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的制訂與執(zhí)行，F(xiàn)ATF將于2011年開展第四輪互評(píng)估，目前正在對(duì)現(xiàn)有反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行回顧審查和修訂。
分析評(píng)估反洗錢工作現(xiàn)狀是制定反洗錢戰(zhàn)略的前提條件。中國(guó)反洗錢工作雖然取得了很大成績(jī)，但整體上仍處于起步階段,反洗錢制度體系還有待進(jìn)一步完善，反洗錢工作機(jī)制還沒(méi)有充分發(fā)揮作用，各行業(yè)、各地區(qū)反洗錢工作開展不平衡，反洗錢制度整體有效性還有待進(jìn)一步提升。